Dividendenrechner

Finanzieller Haftungsausschluss: Die Ergebnisse sind hypothetische Schätzungen auf Basis der eingegebenen Informationen. Dividenden und Aktienkurse können sich ändern, und Anlagen können an Wert verlieren.

Über diesen Dividendenrechner

Dieser Dividendenrechner schätzt das Einkommen, das eine Position anhand der Anzahl der von Ihnen gehaltenen Aktien, des Aktienkurses und entweder der jährlichen Dividende je Aktie oder der Dividendenrendite ausschüttet. Da die Position als Aktien × Aktienkurs bewertet wird, ergibt die Eingabe der Ausschüttung als Rendite dasselbe Ergebnis wie das Anwenden dieser Rendite auf den Gesamtwert der Anlage.

Er zeigt das jährliche Einkommen, den Betrag je Zahlung bei der von Ihnen gewählten Häufigkeit, die Rendite und die Kosten der Position. Fügen Sie einen Haltezeitraum hinzu, und Sie erhalten zusätzlich eine Prognose: Dividendenwachstum, Kurswachstum und die Option, jede Zahlung in weitere Aktien zu reinvestieren, mit einer jahresweisen Aufschlüsselung von Aktienanzahl, Einkommen und Portfoliowert.

So verwenden Sie den Dividendenrechner

1. Geben Sie die Anzahl der Aktien und den aktuellen Aktienkurs ein.
2. Geben Sie die Ausschüttung entweder als jährliche Dividende je Aktie oder als Dividendenrendite ein – je nachdem, was Sie kennen.
3. Wählen Sie die Zahlungshäufigkeit.
4. Lassen Sie den Haltezeitraum leer, um nur das heutige Einkommen zu sehen, oder geben Sie eine Anzahl von Jahren ein, um in die Zukunft zu prognostizieren.
5. Fügen Sie Annahmen zum jährlichen Dividendenwachstum und Kurswachstum hinzu, wenn Sie prognostizieren.
6. Aktivieren Sie die Reinvestition für eine DRIP-Prognose, oder lassen Sie sie deaktiviert, um die Dividenden bar zu erhalten.
7. Klicken Sie auf „Berechnen“.
8. Prüfen Sie das geschätzte Einkommen, die Rendite, die zusätzlichen Aktien und den prognostizierten Wert.
9. Testen Sie vorsichtigere Annahmen, bevor Sie das Ergebnis interpretieren.

Was ist eine Dividende?

Eine Dividende ist eine Ausschüttung, die ein Unternehmen an berechtigte Aktionäre vornehmen kann. Sie wird üblicherweise bar ausgezahlt, obwohl manche Pläne zusätzliche Aktien bereitstellen oder die Reinvestition von Barausschüttungen ermöglichen.

Dividendenzahlungen sind nicht garantiert. Ein Unternehmen kann sie je nach finanzieller Lage, Richtlinien und anderen Umständen erhöhen, senken, verzögern, aussetzen oder einstellen.

So berechnen Sie das Dividendeneinkommen

Wenn die Anzahl der Aktien und die jährliche Dividende je Aktie bekannt sind, verwenden Sie:

Jährliches Dividendeneinkommen = Anzahl der Aktien × Jährliche Dividende je Aktie

Zum Beispiel ergeben 500 Aktien, die 12 je Aktie und Jahr ausschütten, ein geschätztes Jahreseinkommen von 6.000.

Wenn der Anlagewert und die jährliche Rendite bekannt sind, verwenden Sie:

Jährliches Dividendeneinkommen = Anlagewert × Dividendenrendite

Eine Anlage von 500.000 mit einer jährlichen Rendite von 4 % ergibt eine geschätzte jährliche Ausschüttung von 20.000 vor Steuern und Gebühren.

Was ist die Dividendenrendite?

Die Dividendenrendite vergleicht die jährliche Dividende je Aktie eines Unternehmens mit seinem aktuellen Aktienkurs.

Dividendenrendite = Jährliche Dividende je Aktie ÷ Aktienkurs × 100

Beträgt beispielsweise die jährliche Dividende 8 je Aktie und der Aktienkurs 200:

Dividendenrendite = 8 ÷ 200 × 100 = 4 %

Eine höhere Rendite bedeutet nicht automatisch, dass eine Anlage besser ist. Die Rendite kann steigen, weil die Dividende erhöht wird, sie kann aber auch steigen, weil der Aktienkurs fällt.

Dividendenzahlungshäufigkeiten

Unternehmen und Fonds schütten Dividenden nach unterschiedlichen Zeitplänen aus. Der Rechner unterstützt die vier gängigen:

• Monatlich
• Vierteljährlich
• Halbjährlich
• Jährlich

Das Einkommen je Zahlung ist der Jahresbetrag geteilt durch die Anzahl der Zahlungen, was nur dann genau ist, wenn der Jahresbetrag gleichmäßig ausgeschüttet wird. Tatsächliche Erklärungen können von Periode zu Periode abweichen, und ein unregelmäßiger Zahler lässt sich überhaupt nicht mit einem festen Zeitplan abbilden.

Was ist Dividenden-Reinvestition?

Dividenden-Reinvestition bedeutet, Barausschüttungen zum Kauf zusätzlicher Aktien zu verwenden, statt das Geld als verfügbares Einkommen zu erhalten.

Zusätzliche Aktien = Reinvestierte Nettodividende ÷ Aktienkurs bei Reinvestition

Die neuen Aktien erhalten dann zukünftige Ausschüttungen, wodurch ein Zinseszinseffekt entsteht. Der Rechner wendet dies zahlungsweise statt einmal im Jahr an und kauft Aktien zum prognostizierten Kurs an jedem Zahlungstermin, da im ersten Quartal gekaufte Aktien in diesem Jahr drei Zahlungen mehr erhalten als im vierten Quartal gekaufte Aktien.

Der Unterschied ist über die Zeit erheblich. Eine Position von 500.000 mit 4 % Rendite, gehalten über 10 Jahre mit 5 % jährlichem Dividendenwachstum und 6 % jährlichem Kurswachstum, endet bei rund 895.000, wenn die Dividenden bar entnommen werden, und bei rund 1.294.000, wenn sie reinvestiert werden – wobei die reinvestierte Variante etwa 1.112 zusätzliche Aktien gekauft hat.

Zukünftige Kaufpreise, Dividendenbeträge, Gebühren, Steuern und Regeln für Bruchstücksaktien sind unbekannt und können von den eingegebenen Annahmen abweichen.

Bardividenden vs. reinvestierte Dividenden

Brutto- und Nach-Steuer-Dividendeneinkommen

Der geschätzte Betrag nach Steuern lautet:

Dividende nach Steuern = Bruttodividende × (1 − Steuersatz)

Dieser Rechner hat kein Feld für Steuern, daher ist jede zurückgegebene Zahl eine Brutto-Schätzung vor Steuern. Wenden Sie die obige Formel selbst auf das Jahreseinkommen an, wenn Sie eine Nach-Steuer-Ansicht wünschen.

Die steuerliche Behandlung hängt vom Land, der Kontoart, dem Wertpapier und den individuellen Umständen ab. Ein einzelner Satz kann nicht jede Steuerregel, jeden Abzug, jede Befreiung oder Quellensteuerpflicht abbilden.

Was ist die Rendite auf den Einstandspreis (Yield on Cost)?

Die Rendite auf den Einstandspreis vergleicht das aktuelle jährliche Dividendeneinkommen mit dem ursprünglich investierten Betrag.

Yield on Cost = Aktuelles jährliches Dividendeneinkommen ÷ Ursprüngliche Investition × 100

Sie unterscheidet sich von der aktuellen Dividendenrendite, die den heutigen Aktienkurs verwendet. Der Yield on Cost kann helfen, das erzielte Einkommen im Verhältnis zum ursprünglichen Kaufbetrag zu beschreiben, zeigt aber weder den aktuellen Marktwert der Anlage noch die Gesamtrendite. Der Rechner gibt ihn an, sobald ein Haltezeitraum eingegeben wird, gemessen an den Positionskosten statt am späteren Aktienkurs – weshalb er bei einem Unternehmen steigt, das seine Dividende immer weiter erhöht.

Beispiel für eine Dividendenberechnung

Angenommen, ein Anleger hält 2.500 Aktien zu je 200 – eine Position im Wert von 500.000 – mit einer jährlichen Dividendenrendite von 4 %, ausgezahlt vierteljährlich.

• Jährliche Dividende je Aktie: 8,00
• Bruttojahreseinkommen: 20.000
• Brutto-Quartalszahlung: 5.000
• Dividendenrendite: 4,00 %
• Positionskosten: 500.000

Bei einem Steuersatz von 10 % läge die geschätzte Steuer bei 2.000, sodass ein Nach-Steuer-Jahreseinkommen von 18.000 verbleibt. Dieser letzte Schritt ist eine Rechnung, die Sie selbst auf das Ergebnis anwenden, da das Tool nur Bruttozahlen ausweist.

Der tatsächliche Zeitpunkt und Betrag hängen von den erklärten Ausschüttungen und der geltenden steuerlichen Behandlung ab.

Warum Dividendenprognosen abweichen können

Prognostizierte Ergebnisse können aus folgenden Gründen von den tatsächlichen Ergebnissen abweichen:

• Dividendenerhöhungen, -kürzungen oder -aussetzungen
• Sich ändernde Aktienkurse
• Sonder- oder unregelmäßige Ausschüttungen
• Abweichende Reinvestitionskurse
• Steuern und Quellensteuer
• Broker- oder Plangebühren
• Änderungen der Einzahlungen
• Währungsbewegungen bei Auslandsanlagen
• Rundung und Behandlung von Bruchstücksaktien
• Änderungen des Anlagezeitraums

Feste Raten für Dividendenwachstum und Kurswachstum sind Annahmen, keine Prognosen.

Dividendeneinkommen vs. allgemeines Anlagewachstum

Nutzen Sie den Investitionsrechner, wenn das Hauptziel die Schätzung des allgemeinen Portfoliowachstums statt des Dividendeneinkommens ist, oder den ROI-Rechner, um eine bereits erzielte Rendite zu messen.

Jetzt berechnen

Geben Sie oben Ihre Aktien, den Aktienkurs, die Dividendeninformationen und optionale Reinvestitionsannahmen ein und nutzen Sie dann den Dividendenrechner, um das geschätzte Einkommen und das prognostizierte Wachstum zu prüfen.

Finanzieller Haftungsausschluss

Dieses Tool und seine Ergebnisse dienen ausschließlich allgemeinen Informations- und Bildungszwecken. Die Zahlen sind hypothetische Schätzungen auf Basis der eingegebenen Werte und garantieren keine Dividendenzahlungen, Kursentwicklung, Einkommen oder Anlagewachstum. Unternehmen und Fonds können Ausschüttungen senken, verzögern, aussetzen oder einstellen, und Anlagen können teilweise oder vollständig an Wert verlieren. Steuern, Gebühren, Inflation, Währungsbewegungen, Marktvolatilität und Planregeln werden möglicherweise nicht vollständig abgebildet. Die Informationen stellen keine Finanz-, Anlage-, Buchhaltungs-, Steuer- oder Rechtsberatung dar und empfehlen kein Unternehmen, keine Aktie, keinen ETF, Fonds, kein Produkt oder keine Strategie. Wenden Sie sich vor wichtigen Anlageentscheidungen an eine qualifizierte Finanzfachperson.