حاسبة العائد على الاستثمار
استخدم حاسبة العائد على الاستثمار هذه لإدخال تكلفة الاستثمار والمبلغ المُسترد، ثم قدّر الربح أو الخسارة، ونسبة العائد على الاستثمار، والعائد السنوي لمقارنات أوضح.
حاسبة العائد على الاستثمار
أدخل القيم أعلاه لرؤية النتائج
إشعار مالي: النتائج تقديرات لأغراض إعلامية فقط وقد لا تشمل الضرائب، أو الرسوم، أو التضخم، أو المخاطر، أو تكاليف التمويل، أو كل التدفقات النقدية.
حول حاسبة العائد على الاستثمار هذه
تقارن حاسبة العائد على الاستثمار هذه المال أو القيمة الموضوعة في استثمار ما بالمبلغ المُسترد. وتعرض صافي الربح أو الخسارة، وتُعبّر عن الأداء كنسبة مئوية من التكلفة الأصلية.
يمكن للأداة تقييم المشاريع، والحملات، والمعدات، والبرمجيات، وتحسينات العقارات، وأنشطة أخرى ذات تكاليف وعوائد قابلة للقياس. وتكون حاسبة العائد على الاستثمار أكثر فائدة عندما تُدخَل جميع الأرقام ذات الصلة بشكل متسق.
كيفية استخدام حاسبة العائد على الاستثمار
- أدخل إجمالي تكلفة الاستثمار.
- أدخل إجمالي المبلغ المُسترد أو القيمة النهائية.
- أضف مدة الاستثمار أو تواريخه إذا كانت النتائج السنوية مدعومة.
- انقر على زر الحساب.
- راجع صافي الربح أو الخسارة والنتيجة كنسبة مئوية.
- قارن النتائج السنوية عندما تغطي الاستثمارات فترات مختلفة.
يجب أن يشمل المبلغ المُسترد إجمالي القيمة المستلمة، وليس الربح فقط. على سبيل المثال، إذا استثمرت $5,000 ثم استلمت لاحقًا $6,500، أدخل $6,500 كمبلغ مُسترد.
ما هو العائد على الاستثمار؟
يقيس العائد على الاستثمار، المعروف اختصارًا بـ ROI، الربح أو الخسارة من نشاط ما بالنسبة إلى تكلفته. ويحوّل الأداء إلى نسبة مئوية، مما يسهّل مقارنة الفرص المختلفة.
تعني النتيجة الإيجابية أن العائد المُدخل أكبر من التكلفة المُدخلة. وتعني نتيجة 0% أن العائد يساوي التكلفة، بينما تعني النتيجة السلبية أن المبلغ المُسترد أقل.
كيفية حساب العائد على الاستثمار
معادلة العائد على الاستثمار هي:
العائد على الاستثمار = (المبلغ المُسترد − تكلفة الاستثمار) ÷ تكلفة الاستثمار × 100
يُحسب صافي الربح أو الخسارة كما يلي:
صافي الربح أو الخسارة = المبلغ المُسترد − تكلفة الاستثمار
تقارن عملية حساب العائد على الاستثمار هذا الربح أو الخسارة بالمبلغ المستثمر أصلًا. أدرج التكاليف بشكل متسق حتى يمكن مقارنة النتائج المختلفة بإنصاف.
مثال على معادلة حساب العائد على الاستثمار
افترض أن شركة تنفق $5,000 على مشروع وتحصل على $6,500 كقيمة إجمالية.
- تكلفة الاستثمار: $5,000
- المبلغ المُسترد: $6,500
- صافي الربح: $1,500
العائد على الاستثمار = ($6,500 − $5,000) ÷ $5,000 × 100
العائد على الاستثمار = 30%
لو أعاد المشروع $4,000 فقط، لكانت الخسارة الصافية $1,000 والنتيجة -20%.
ما هو العائد السنوي على الاستثمار؟
يُظهر العائد الأساسي على الاستثمار نسبة العائد الإجمالية، لكن دون بيان المدة التي استغرقها تحقيقها. ويحوّل العائد السنوي الأداء إلى معدل سنوي تقديري حتى يمكن مقارنة الاستثمارات ذات المدد المختلفة بشكل أكثر دلالة.
عائد بنسبة 20% محقق خلال سنة واحدة لا يعادل عائدًا بنسبة 20% محقق خلال خمس سنوات. وقد تستثني الأرقام السنوية أيضًا الضرائب، والرسوم، والتدفقات النقدية غير المنتظمة، والظروف السوقية المتغيرة.
كيفية تفسير النتيجة
| النتيجة | المعنى العام |
|---|---|
| أعلى من 0% | تجاوزت القيمة المُستردة التكلفة المُدخلة |
| 0% | ساوت القيمة المُستردة التكلفة المُدخلة |
| أقل من 0% | كانت القيمة المُستردة أقل من التكلفة المُدخلة |
لا تعني النسبة المئوية الأعلى بالضرورة قرارًا أفضل. فقد ينطوي العائد المتوقع الأكبر أيضًا على مخاطر أكبر، أو فترة احتفاظ أطول، أو افتراضات أقل يقينًا.
العائد على الاستثمار مقابل الربح
الربح هو المكسب المالي المتبقي بعد طرح التكاليف. ويُعبّر العائد على الاستثمار عن ذلك الربح أو الخسارة كنسبة مئوية من الاستثمار.
يمثّل ربح قدره $1,000 على تكلفة $2,000 نسبة عائد أعلى بكثير من ربح قدره $1,000 على تكلفة $100,000. ولهذا فإن حساب العائد على الاستثمار يمكن أن يوفّر سياقًا أكبر من الربح وحده.
متى ينبغي استخدام حاسبة العائد على الاستثمار هذه؟
يمكنك استخدام الأداة لتقييم:
- المشاريع التجارية
- الحملات التسويقية
- تحسينات العقارات
- شراء المعدات
- تنفيذ البرمجيات
- تدريب الموظفين
- إطلاق المنتجات
- الأسهم أو الأصول الأخرى
يمكن أن يدعم حساب العائد على الاستثمار المقارنات، لكن ينبغي أن تستخدم المدخلات الفترة نفسها وتشمل تكاليف مماثلة. قد يجعل حساب العائد على الاستثمار بنفقات غير مكتملة الأداء يبدو أقوى مما هو عليه.
لماذا تستخدم حاسبة العائد على الاستثمار؟
تفصل الأداة بين التكلفة، والقيمة المُستردة، والربح أو الخسارة، والأداء كنسبة مئوية. وقد توفّر أيضًا نتائج سنوية عند إدخال المدة.
أوجه القصور في العائد على الاستثمار
للعائد على الاستثمار عدة أوجه قصور:
- يعتمد على التكاليف والعوائد المُدرجة.
- لا يأخذ العائد الأساسي على الاستثمار الوقت في الاعتبار.
- لا يقيس المخاطر مباشرةً.
- قد يستثني الضرائب، أو الرسوم، أو الصيانة، أو التضخم، أو تكاليف التمويل.
- قد تختلف العوائد المتوقعة عن النتائج الفعلية.
- لا ينبغي أن يكون الأساس الوحيد لقرار مالي.
حاسبات ذات صلة
- حاسبة النسبة المئوية
- حاسبة الاستثمارقريبًا
- حاسبة الربحقريبًا
- حاسبة هامش الربحقريبًا
- حاسبة الفائدة المركبةقريبًا
- حاسبة العائد السنويقريبًا
- حاسبة فترة الاستردادقريبًا
- حاسبة عائد التسويققريبًا
إخلاء المسؤولية المالية
تُقدَّم هذه الحاسبة ونتائجها لأغراض إعلامية وتثقيفية عامة فقط. وهي تقديرات تستند إلى القيم المُدخلة وقد لا تأخذ في الاعتبار الضرائب، أو رسوم المعاملات، أو تكاليف التمويل، أو التضخم، أو التدفقات النقدية غير المنتظمة، أو مخاطر السوق، أو عوامل أخرى ذات صلة. هذه المعلومات ليست نصيحة مالية أو استثمارية أو محاسبية أو ضريبية أو قانونية، ولا ينبغي التعامل معها كتوصية أو ضمان لأداء مستقبلي. استشر أخصائيًا مؤهلاً قبل اتخاذ قرارات مالية أو استثمارية مهمة.
ابدأ الحساب
أدخل تكلفة استثمارك وإجمالي المبلغ المُسترد أعلاه، ثم راجع النتيجة إلى جانب الفترة الزمنية، والمخاطر، والرسوم، والافتراضات وراء الأرقام.
الأسئلة الشائعة
ماذا تفعل حاسبة العائد على الاستثمار؟
تقارن تكلفة الاستثمار بإجمالي المبلغ المُسترد، ثم تقدّر صافي الربح أو الخسارة والأداء كنسبة مئوية.
كيف تُحسب العائد على الاستثمار؟
اطرح تكلفة الاستثمار من المبلغ المُسترد، ثم اقسم الفرق على تكلفة الاستثمار، واضربه في 100.
هل العائد على الاستثمار هو نفسه الربح؟
لا. الربح مبلغ مالي، بينما يُظهر العائد على الاستثمار الربح أو الخسارة بالنسبة إلى التكلفة كنسبة مئوية.
ما التكاليف التي يجب تضمينها؟
أدرج التكاليف المرتبطة مباشرةً بالنشاط، مثل سعر الشراء، والإعداد، والرسوم، والعمالة، والصيانة، والإعلان، أو نفقات التشغيل.
ما الذي يُعتبر عائدًا جيدًا على الاستثمار؟
لا توجد نسبة عامة جيدة لكل الحالات. تأخذ المقارنة المفيدة في الاعتبار المدة، والمخاطر، والأهداف، والبدائل، والرسوم، والضرائب، وظروف الصناعة.